DCA là gì? Cách tính DCA trong đầu tư crypto

DCA là gì? Cách tính DCA trong đầu tư crypto

DCA là một chiến lược mua bán được áp dụng phổ biến trong đầu tư chứng khoán và crypto. DCA giúp giảm thiểu rủi ro, rút ngắn thời gian hoà vốn và kiếm lợi nhuận một cách chắc chắn. DCA được áp dụng rộng rãi ngay cả với những người mới tham gia thị trường. Vậy cụ thể DCA là gì? Cách tính DCA và cách áp dụng chiến lược này như thế nào? Chúng ta cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây nhé.

DCA là gì?

DCA (Dollar – Cost Averaging) là chiến lược mà trong đó nhà đầu tư sẽ chia nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều khoản khác nhau, thay vì đầu tư hết vào một lần giao dịch. Sau đó, triển khai đầu tư theo các khoảng thời gian khác nhau, cho đến khi hết toàn bộ số vốn đó.

DCA còn gọi là chiến lược bình quân giá. DCA sẽ không giúp nhà đầu tư tối đa hoá loại nhuận mà chỉ tập trung giảm thiểu rủi ro.

Chiến lược DCA được áp dụng phổ biến trong các thị trường tài chính như: chứng khoán, tiền mã hóa, forex. Đây phương pháp đầu tư vô cùng đơn giản nhưng hiệu quả nên ngày càng được nhiều người áp dụng.

Cách tính DCA

Công thức tính DCA như sau:

Trung bình giá = Tổng vốn/Tổng số lượng coin mua được

Lợi ích của chiến lược DCA là gì?

• Giúp các trader giảm thiểu rủi ro thua lỗ
• Trung bình hoá chi phí đầu tư và giảm thiểu rủi ro trong quá trình mua bán, rút ngắn thời gian hòa vốn.
• Giúp các nhà đầu tư mới chưa nắm vững các phương pháp phân tích nhưng vẫn có thể tạo ra được lợi nhuận từ việc mua coin ở những giai đoạn giá giảm và bán ra ở đỉnh.

Ví dụ về chiến lược DCA

Để hiểu cách áp dụng chiến lược DCA trong đầu tư thực tế, chúng ta hãy xem ví dụ sau đây.

Giả sử, bạn dự định bỏ ra $100.000 để đầu tư vào Bitcoin. Nhưng thay vì mua 1 lệnh hết ngay 100k USD này. bạn chọn chiến lược DCA. Khi đó, bạn sẽ mua như sau:

• Lần 1: Bạn mua 1 Bitcoin khi nó đang ở mức giá $50.000.
• Lần 2: Giá Bitcoin giảm còn $30.000 và bạn quyết định mua thêm 1 BTC nữa.
• Lần 3: Giá Bitcoin giảm còn $20.000 và bạn lại quyết định mua thêm 1 BTC nữa.

=> Trung bình giá mua BTC của bạn = (50.000 + 30.000 + 20.000)/3 = $33.333  – đây sẽ là điểm hòa vốn của bạn

Như vậy, thay vì lúc đầu với $100.000 bạn chỉ có thể mua được 2 BTC thì với chiến lược DCA, bạn đã sở hữu cho mình được 3 BTC. Và lúc này chỉ cần giá BTC lên lại ở mức $33.333 là bạn đã hoà vốn thay vì phải chờ đến mức $50.000 khi đầu tư theo phương pháp all in.

Ngoài ra, nếu giá BTC đạt mốc $40.000 có nghĩa là bạn đang lãi ~$21.000 thay vì tiếp tục gánh lỗ nếu mua tất ở mức $50k.

Ưu nhược điểm của DCA là gì?

DCA là chiến lược khá thú vị trong đầu tư, tuy vậy bên cạnh những ưu điểm, nó cũng có không ít các nhược điểm.

Ưu điểm của DCA là gì

• Không bị tác động tâm lý khi thị trường biến động

Đối với các nhà đầu tư mới thì trong giai đoạn đầu đa phần mọi người chưa có nhiều kiến thức, kinh nghiệm. Lúc này việc xuống tiền phần lớn theo cảm tính là điều rất dễ thấy. Khi đó, DCA sẽ giúp mọi người giảm thiểu khả năng bị tác động bởi FOMO của thị trường. Từ đó đưa ra được nhiều kế hoạch đầu tư khoa học hơn.

• Không cần bận tâm theo dõi giá thị trường

Dù bạn là một nhà đầu tư lâu năm có xu hướng giao dịch đúng thì vẫn có nhiều lúc nhận định lệch dẫn đến đầu tư sai. Với DCA, nhà đầu tư không cần phải đau đầu “canh từng phút từng giây” để vào lệnh hay chốt lệnh. Thay vào đó, vốn sẽ được trải đều trong suốt quá trình đầu tư. Khi ấy, kết quả đầu tư có khả năng sẽ tốt hơn so với việc đầu tư all in.

• Giảm thiểu rủi ro đầu tư

Bạn không cần phải có một nguồn vốn quá lớn trong giai đoạn đầu. Đổi lại, bạn sẽ chỉ cần bỏ ra một khoản tiền nhất định trong tầm khả năng của mình và bắt đầu đầu tư. Trong khoảng thời gian tiếp theo, khi bạn có thêm vốn và giá coin đang có xu hướng giảm thì bạn sẽ tiếp tục thu vào. Đây có thể được xem là một phương pháp đầu tư dài hạn, an toàn.

• Tiết kiệm thời gian

Bạn chỉ cần thực hiện đúng theo chiến thuật DCA mà mình đã đề ra mà không cần phải tốn nhiều thời gian để ngồi cả ngày theo dõi biến động giá, biến động thị trường. Bạn có thể tận dụng thời gian đó để tạo ra nhiều nguồn thu nhập khác.

• Rút ngắn thời gian hòa vốn

Trung bình giá càng thấp thì điểm hoà vốn sẽ càng gần. Đặc biệt, so với đầu tư all in thì chắc chắn điểm hoà vốn sẽ thấp hơn. Đồng nghĩa, với DCA thời điểm mà bạn bắt đầu hoà vốn và có lời sẽ khả thi hơn.

Nhược điểm của DCA là gì

• Tốn thời gian giao dịch

Nhà đầu tư sẽ phải chịu chi phí cao hơn khi đầu tư all in do thực hiện giao dịch nhiều lần với khối lượng nhỏ để theo đúng chiến lược trung bình giá. Nhất là trong thị trường Crypto, mỗi một giao dịch diễn ra trên blockchain thì bạn đều phải trả bằng phí giao dịch. Số lượng giao dịch càng lớn, chi phí phải bỏ ra càng cao.

• Giảm lợi nhuận

Rủi ro càng cao thì lợi nhuận càng lớn và ngược lại. Vì là một chiến thuật tương đối an toàn nên lợi nhuận kiếm được sẽ không cao bằng so với đầu tư all in. Thậm chí, tài khoản có thể chia 3 chia 4 nếu như đồng coin/token có xu hướng giảm. Nếu không may bạn DCA vào đồng coin rác không có tiềm năng hoặc thị trường đang trong giai đoạn Downtrend thì bạn sẽ phải đối mặt với việc “trắng tay”, thua lỗ nặng.

• Bỏ lỡ các cơ hội lớn

DCA chỉ giúp bạn thu được kết quả trung bình. Nó sẽ không phải là lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư muốn tận dụng sự thay đổi về giá coin để thu về lợi nhuận khổng lồ trong thời gian ngắn.

Cách áp dụng chiến lược DCA trong crypto

Khi nào nên áp dụng chiến lược DCA?

DCA là một chiến thuật dài hơi, đòi hỏi bạn phải có kiến thức nền tảng, tâm lý ổn định và niềm tin vào tương lai của đồng coin/token. Nếu bạn thỏa mãn được các tiêu chí trên thì mới nên bắt đầu cân nhắc đến chiến thuật này.

Chiến lược DCA chỉ nên áp dụng với đồng tiền mã hoá hàng đầu, có nền tảng chắc chắn như BTC, ETH, BNB… hoặc các đồng coin thật sự có triển vọng. Ngoài ra, biến động thị trường cũng tác động không nhỏ đến DCA. Do đó, bạn cũng cần phải lưu tâm theo dõi vấn đề này trước khi thực hiện đầu tư.

• Nếu thị trường đang Downtrend => Bạn không nên áp dụng DCA, vì chiến lược này sẽ rất dễ khiến bạn cháy tài khoản, bị thua lỗ.
• Nếu đồng coin đang có xu hướng tăng hoặc pump mạnh => Chiến lược DCA sẽ làm giảm lợi nhuận của bạn.

Bạn nên áp dụng chiến lược giá trung bình này với đồng coin tiềm năng khi:

• Thị trường đang trong xu hướng.
• Thị trường đang có dấu hiệu của sự giảm điều chỉnh.
• Thị trường đang có các ngưỡng hỗ trợ mạnh ở gần bên dưới.

Các cách bình quân giá

Cách 1: Trung bình giá yếu: Nên áp dụng khi uptrend. Số lượng coin/token mua mới ít hơn so với số lượng mua cũ => Giá trung bình giảm đi ít so với giá mua cũ.

Ví dụ:

• Lần 1: Bạn mua 10 BTC giá $50.000
• Lần 2: Bạn mua 5 BTC giá $20.000
• Tổng bạn mua : 15 BTC
• Giá mua trung bình = (10 x 50.000 + 5 x 20.000 ) : 15 = $40.000

Cách 2: Trung bình giá cân bằng: Số lượng coin/token mua mới bằng số lượng coin/token cũ => Giá trung bình = (giá mới + giá cũ) : 2.

Ví dụ:

• Lần 1: Bạn mua 5 BTC giá $50.000
• Lần 2: Bạn mua 5 BTC giá $20.000
• Tổng bạn mua : 10 BTC
• Giá mua trung bình = (50.000 + 20.000 ) : 2 = $35.000

Cách 3: Trung bình giá mạnh: Nên áp dụng khi downtrend. Số lượng coin/token mua mới nhiều hơn số lượng coin/token mua cũ => giá trung bình giảm đi nhiều so với giá mua cũ.

Ví dụ:

• Lần 1: Bạn mua 5 BTC giá $50.000
• Lần 2: Bạn mua 10 BTC giá $20.000
• Tổng bạn mua : 15 BTC
• Giá mua trung bình = (50 x 50.000 + 100 x 20.000 ) : 150 = $30.000

Cách 4: Định kỳ đầu tư: Khi bạn có niềm tin rằng BTC sẽ tăng giá trong tương lai và bạn là 1 nhà holder dài hạn. Bạn có thể cài đặt sẵn chế độ tự mua định kỳ hàng tuần hoặc hàng tháng, tại bất kỳ mức giá nào. Chỉ cần để tiền trong tài khoản và cài đặt sẵn chế độ tự động DCA định kỳ, rất nhẹ đầu! Các sàn giao dịch hiện nay đã có chức năng này ví dụ như Auto-Invest trên sàn Binance.

Các bước thực hiện DCA

Quy trình áp dụng chiến lược DCA trong lĩnh vực crypto cụ thể như sau:

• Bước 1: Bạn cần phải xác định được cụ thể số tiền thua lỗ cao nhất mà bạn có thể chấp nhận được nếu kế hoạch không may đi chệch đường ray. Và phải đảm bảo tổng thua lỗ không được vượt quá 5 – 10% tài khoản.
• Bước 2: Tính toán tổng khối lượng lệnh (tức tổng số lần mua) tương ứng với số vốn của bạn.
• Bước 3: Lập kế hoạch phân bổ nguồn vốn dùng để mua coin. Bạn có thể mua tài sản theo định kỳ mỗi tuần, mỗi tháng… hoặc chia vốn theo tỷ lệ 3:3:4 hay 2:3:5…
• Bước 4: Xác định chính xác và lên kế hoạch cụ thể các điểm vào lệnh, điểm chốt lời và cắt lỗ.
• Bước 5: Chọn thời điểm DCA hợp lý.

Áp dụng DCA cần lưu ý gì

Để chiến lược bình quân giá không thất bại, bạn cần lưu ý một số vấn đề sau:

• Xác định tâm lý là một Holder chứ không phải trader để áp dụng chiến lược này. Nếu bạn thường xuyên mua vào bán ra một đồng coin, bạn hãy thử chiến lược khác. Tuy nhiên, đừng quên là việc hold cũng cần phải có điểm dừng. Mục đích của đầu tư là sinh lời. Vậy nên hãy đặt ra cho mình một mục tiêu trong đầu tư. Và bạn hãy rút lời khi bạn thấy mình đã đạt được mục tiêu đó nhé.
• Trên thị trường có rất nhiều đồng coin rác. Những đồng coin rác này thường sẽ bị cá voi làm giá, nó chỉ tăng lên 1 lần rồi đi xuống mãi. Nếu bạn càng mua thì chỉ có càng lỗ. Do đó, DCA chỉ nên áp dụng với những đồng coin tốt. Vì những đồng coin đó mới có nền tảng rõ ràng, có tiềm năng tăng giá trong tương lai.
• Theo dõi chặt chẽ biến động của giá cả, có chiến lược mua thêm coin rõ ràng. Cụ thể, bạn phải xác định được nếu mua thì sẽ mua ở những mức giá nào và mua với số lượng vốn bao nhiêu. Chỉ khi giá coin giảm tới mức mà bạn đã đề ra thì bạn mới mua, còn nếu giá coin tăng thì không nên mua khi áp dụng chiến thuật DCA.
• Không được vội vàng mua thêm khi nó chỉ mới giảm vài phần trăm. Bởi, nó sẽ làm mất thời gian của bạn, khiến bạn phải tốn kém cho các khoản phí cho nhiều lần giao dịch hơn nhưng đổi lại DCA giảm không đáng kể.
• Không áp dụng khi thị trường đang Downtrend dài hạn – thị trường đang có xu hướng giảm giá dài hạn. Bởi, lúc này chúng ta sẽ không thể biết được đâu là đáy đâu là đỉnh. Đáy hôm nay có thể là đỉnh của ngày mai. Do vậy, bạn cần phải theo dõi đồ thị và tin tức thị trường đều đặn.
• Tuyệt đối không mua quá nhiều ở một mức giá, dù nó có tốt và rẻ như thế nào. Bởi, bạn sẽ không biết được thị trường sẽ thay đổi ra sao. Tốt nhất bạn cứ bám theo chiến lược DCA đã đề ra từ đầu.
• DCA là một chiến thuật dài hơi, bạn khó có thể thu về lợi nhuận khủng nhanh chóng. Chính vì thế, bạn cần phải có sẵn cho mình một nguồn vốn ổn định cho đến khi thực hiện chốt lời.
• DCA không thể giúp bạn tránh được hết mọi rủi ro hay có thể chắc chắn bạn sẽ sinh lời khi đầu tư theo phương pháp này. Do đó, bạn cũng phải nên tự lực nếu thấy thị trường giảm giá liên tục trong thời gian dài và không có dấu hiệu phục hồi thì nên cân nhắc cắt lỗ sớm nhất có thể.
• Không sử dụng DCA khi đang sử dụng giao dịch đòn bẩy. Nó chỉ khiến rủi ro nhân lên gấp bội.

Các câu hỏi thường gặp về DCA

DCA trên Binance là gì?

DCA trên Binance là chỉ chiến lược mua bán theo phương pháp bình quân giá. Thường thấy tại tính năng Auto-Invest. Bạn sẽ cài đặt trước khoảng thời, số tiền và chu kỳ, sàn sẽ tự động mua 1 đồng coin nào đó định kỳ giúp bạn.

Cách DCA Future Binance

Để DCA trong Futures Binance bạn cũng thực hiện tương tự như phương pháp bình quân giá mà Beat Tiền Ảo đã nêu ở trên. Bạn cần lưu ý, để DCA trong futures, bạn cần để lệnh ở chế độ Cross – như vậy lệnh sau sẽ cộng dồn vào lệnh trước đó.

Có nên áp dụng DCA trong đầu tư tiền ảo không?

Nên áp dụng khi thị trường thể hiện rõ xu hướng tăng hoặc giảm dài hạn.

DCA có áp dụng được trong chứng khoán không?

Có, bất kỳ hình thức đầu tư thị trường tài chính nào đều có thể áp dụng chiến lược DCA.

Kết luận

Trên đây là bài viết DCA là gì và cách áp dụng chiến lược bình quân giá trong đầu tư crypto, chứng khoán. Đây là chiến lược khá thú vị và hiệu quả, chúng ta nên xem xét áp dụng trong từng hoàn cảnh. Chúc các bạn áp dụng thành công.

Mọi ý kiến đóng góp hay thắc mắc cần giải đáp bạn đừng ngần ngại hỏi chúng tôi qua khung bình luận bên dưới hoặc:

• Facebook: Fan Page Beat Tiền Ảo
• Email: [email protected]
• Twitter: https://twitter.com/@beattienao