Mô hình lừa đảo đa cấp Ponzi
Mô hình lừa đảo đa cấp Ponzi

Ponzi là gì? Mô hình Ponzi lừa đảo như thế nào?

Có thể bạn cần:

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi là hình thức huy động vốn đầu tư của người sau để chi trả lãi cho người trước. Kẻ đi huy động vốn thường dụ dỗ các nhà đầu tư với cam kết lợi nhuận siêu hấp dẫn.

Không những được cam kết lợi nhuận do chính số tiền bỏ ra, nhà đầu tư còn nhận được hoa hồng hấp dẫn từ việc mời người khác tham gia mạng lưới của chính mình.

Cứ như vậy, hình thành lên mô hình Ponzi. Trong mô hình này, người đầu mạng lưới có lãi nhất. Những người càng về sau càng chịu thiệt.

Ponzi là gì? Mô hình Ponzi - Đa cấp lừa đảo
Mô hình Ponzi – đa cấp lừa đảo

Các hình thức của mô hình lừa đảo đa cấp Ponzi ngày nay rất đa dạng: Đa cấp đầu tư tiền ảo, Đa cấp bán hàng, kinh doanh đa cấp 1 sản phẩm nào đó, đầu tư tài chính, mua bảo hiểm đa cấp, …

Nguồn gốc của mô hình Ponzi

Mô hình Ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi hay Carlo Ponzi (phát âm theo tiếng Ý). Mô hình này được mô tả đầu tiên trong tiểu thuyết Martin Chuzzlewit năm 1844 và Little Dorrit năm 1857 của Charles Dickens.

Charles Ponzi. Ponzi là gì? Mô hình Ponzi - Đa cấp lừa đảo
Kẻ lừa đảo nổi tiếng những năm 1920 – Charles Ponzi (Nguồn: Wikipedia)

Năm 1919, Charles Ponzi đã áp dụng nó vào thực tế. Và ông nhanh chóng trở nên nổi tiếng khắp nước Mỹ.

Ban đầu, dưới hình thức công ty “Securities Exchange Company”, ông ta hứa sẽ trả lãi 50% trong 45 ngày hoặc 100% trong 90 ngày. Do thành công trong kế hoạch tem bưu chính, các nhà đầu tư ngay lập tức bị thu hút. Thay vì thực sự đầu tư tiền, Ponzi chỉ phân phối lại và nói với các nhà đầu tư rằng họ đã kiếm được lợi nhuận.

Chương trình này kéo dài đến tháng 8 năm 1920, khi The Boston Post bắt đầu điều tra công ty của Ponzi. Sau đó, Ponzi đã bị chính quyền liên bang bắt giữ vào ngày 12 tháng 8 năm 1920 và bị buộc tội với nhiều tội danh lừa đảo.

Dấu hiệu nhận biết lừa đảo đa cấp Ponzi

Các hình thức lừa đảo đa cấp kiểu Ponzi thường có các đặc điểm sau:

  • Lợi nhuận siêu khủng
  • Trả lãi bất kể làm ăn ra sao, thị trường diễn biến thế nào
  • Trả lãi và hoa hồng khi bạn mời tiếp người khác cho họ
  • Hoạt động đầu tư chưa được đăng ký cấp phép bới Nhà nước
  • Chiến lược hay sản phẩm không rõ ràng hoặc quá phức tạp để hiểu
  • Nhà đầu tư gặp khó khi muốn rút lại số tiền đã đầu tư

Kết luận

Trên đây Beat Tiền Ảo đã giới thiệu khá đầy đủ và ngắn gọn dễ hiểu về hình thức đa cấp lừa đảo theo mô hình Ponzi.

Mọi thắc mắc cần giải đáp bạn đừng ngần ngại hỏi qua khung bình luận bên dưới hoặc:

Tags: Mô hình Ponzi là gì? Dấu hiệu nhận biết lừa đảo đa cấp. Lừa đảo đa cấp. Lừa đảo Ponzi. Đa cấp bán hàng. Đa cấp tiền ảo.

guest
0 Comments
Inline Feedbacks
View all comments